Een Politiek Prominent Persoon, ook wel PEP genoemd, komt veelvuldig voor in het woordenboekje van de Kansspelautoriteit en menig uitbater van kansspelen. De term is echter voor de meeste spelers vrij onbekend. Dit is niet gek aangezien het voornamelijk een juridische term betreft, maar toch kan het van belang zijn om te weten wat het is.
Wat is nu eigenlijk het belang van een PEP? Waar dient op gelet te worden in het kader van (online) gokken en waarom is de afkorting eigenlijk PEP en niet PPP? In dit blog nemen we een deep-dive in de betekenis van de PEP en waarom het van belang is. lees dus gauw verder om hierover meer te weten te komen!
Wat is een Politiek Prominent Persoon?
De naam Politiek Prominent Persoon lijkt zichzelf aardig uit te leggen, echter is dit niet geheel het geval. De eisen waar een Politiek Prominent Persoon aan moet voldoen zijn namelijk niet in beton gegoten. Deze criteria helpen te bepalen of iemand als PEP wordt aangemerkt. Allereerst; waarom is de afkorting van een Politiek Prominent Persoon eigenlijk PEP? Het antwoord is eigenlijk verrassend simpel. De Engelse vertaling is simpelweg Politically Exposed Person. De afkorting is vanwege internationale verbanden gewoon één op één overgenomen. Het is simpelweg gewoon blijven hangen, waarschijnlijk ook omdat het wat makkelijker uit te spreken is dan PPP.
De definitie van PEP uitgelegd
De definitie van PEP is in Nederland wettelijk vastgelegd. Dit is gedaan in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, specifiek in artikel 1 sub 1 Wwft. Hierin wordt een Politiek Prominent Persoon als een “natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed” aangemerkt. Hiermee wordt het uiteraard alsnog niet veel duidelijker wat een PEP nu precies is. Om hier achter te komen, dienen we dieper in te gaan op de bijbehorende besluiten. Specifiek het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 is hierbij van belang. Deze functies verwijzen naar situaties waarin de persoon die ze bekleedt als PEP wordt aangemerkt. Volgens artikel 2 lid 1 sub a t/m h van het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 kunnen de volgende publieke functies als Politiek Prominent Persoon aangemerkt worden:
- Staatshoofd, regeringsleider, minister, onderminister of staatssecretaris;
- Parlementslid of lid van een soortgelijk wetgevend orgaan;
- Lid van het bestuur van een politieke partij;
- Lid van een hooggerechtshof, constitutioneel hof of van een andere hoge rechtelijke instantie die arresten wijst waartegen, behalve in uitzonderlijke omstandigheden, geen beroep openstaat;
- Lid van een rekenkamer of van een raad van bestuur van een centrale bank;
- Ambassadeur, zaakgelastigde of hoge officier van de strijdkrachten
- Lid van het leidinggevend lichaam, toezichthoudend lichaam of bestuurslichaam van een staatsbedrijf;
- Bestuurder, plaatsvervangend bestuurder, lid van de raad van bestuur of bekleder van een gelijkwaardige functie bij een internationale organisatie.
Deze lijst is vrij uitgebreid, al valt natuurlijk op dat er altijd sprake is van personen die hoge functies bekleden. Dit heeft ook te maken met het feit met de definitie van ‘prominent’, waardoor niet ieder politiek actieve of persoon welke een goede verdienste heeft aangemerkt kan worden als PEP.
Familieleden PEP
De wet kan de familieleden van een PEP ook als zodanig aanmerken. Deze definitie is toe te lichten door artikel 1 lid 1 Wwft en artikel 2 lid 3 sub a t/m c Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 samen te voegen.
Artikel 1 lid 1 Wwft geeft de definitie van een familielid van een politiek prominente persoon als een ‘natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen familierelatie heeft met een politiek prominente persoon’. Toevoegend geeft het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 hier extra uitleg over. Artikel 2 lid 3 breidt namelijk de informatie uit door specifieke familierelaties van een PEP te definiëren als volgt:
- De echtgenoot van een PEP of een persoon die als gelijkwaardig met de echtgenoot van een PEP wordt aangemerkt;
- Een kind van een PEP, de echtgenoot van dat kind of een persoon die als gelijkwaardig met de echtgenoot van dat kind wordt aangemerkt;
- De ouder van een PEP.
De Wwft merkt al deze personen ook aan als een PEP.
Politiek Prominent Persoon en kansspelen
Nu we weten wat een PEP is kunnen we kijken wat het belang hiervan is voor de kansspelsector. Wanneer je in Nederland (online) wilt gaan gokken, doet een kansspelaanbieder altijd een achtergrondcheck. Dit houdt in dat op basis van de gegevens die jij hebt opgegeven er een controle wordt uitgevoerd over wie jij als persoon bent. Voor een online casino is het immers erg belangrijk om te weten of jij wel mag gokken in Nederland. Er worden zaken als je leeftijd, adres en ook je identiteitsdocument gecontroleerd. Aan de hand van het BSN wordt gecontroleerd of je niet in het Centraal register uitsluiting kansspelen bent opgenomen.
De controle of iemand PEP is hoort bij het cliëntenonderzoek dat een online casino dient uit te voeren. In de Leidraad Wwft 2023 van de Kansspelautoriteit worden er een aantal punten wat betreft PEP’s toegelicht. Wanneer aan de hand van de eerder gestelde criteria blijkt dat een speler een PEP is, kan het online casino een aantal maatregelen nemen. Hoe dan ook dient er altijd een extra controle plaats te vinden bij het vermoeden dat iemand een PEP is. Wanneer geconstateerd is dat iemand ook daadwerkelijk een PEP is, kan het casino de volgende stappen nemen:
- Het voortzetten van de inschrijving met toestemming van een leidinggevend
- Een continue verscherpte controle instellen na inschrijving
- Inschrijving van de PEP weigeren
Dit laatste kan enkel wanneer duidelijk is dat de PEP status van zo een dergelijk aard is dat er risico’s kunnen ontstaan wanneer inschrijving plaatsvindt. Dit kan bijvoorbeeld zijn dat er problemen rondom fraude kunnen ontstaan. Wanneer inschrijving plaatsvindt, kan de PEP gewoon spelen, al zal er wel periodiek een achtergrond controle plaatsvinden. Dit is om te bepalen of er iets in de PEP-status is veranderd.
Politiek Prominent Persoon de conclusie
Er zijn veel criteria waar een PEP aan zou kunnen voldoen. Het allergrootste belang bij het onderzoek naar een PEP is om te constateren dat een persoon ook daadwerkelijk een PEP is. Wanneer dit het geval is zullen er extra en periodieke controles plaats moeten vinden. Op basis van de Wwft en kansspelwetgeving is dit van groot belang. Een online casino die hierin tekortschiet kan ook boetes verwachten van de Kansspelautoriteit, zoals deze boete van 3 miljoen euro voor het tekortschieten op basis van de Wwft.
Wil je meer weten over kansspelwetgeving of het laatste juridische nieuws over kansspelen weten? Neem dan eens een kijkje op onze pagina over kansspelrecht.
Een Politiek Prominent Persoon, ook wel PEP genoemd, komt veelvuldig voor in het woordenboekje van de Kansspelautoriteit en menig uitbater van kansspelen. De term is echter voor de meeste spelers vrij onbekend. Dit is niet gek aangezien het voornamelijk een juridische term betreft, maar toch kan het van belang zijn om te weten wat het is.
Wat is nu eigenlijk het belang van een PEP? Waar dient op gelet te worden in het kader van (online) gokken en waarom is de afkorting eigenlijk PEP en niet PPP? In dit blog nemen we een deep-dive in de betekenis van de PEP en waarom het van belang is. lees dus gauw verder om hierover meer te weten te komen!
Wat is een Politiek Prominent Persoon?
De naam Politiek Prominent Persoon lijkt zichzelf aardig uit te leggen, echter is dit niet geheel het geval. De eisen waar een Politiek Prominent Persoon aan moet voldoen zijn namelijk niet in beton gegoten. Deze criteria helpen te bepalen of iemand als PEP wordt aangemerkt. Allereerst; waarom is de afkorting van een Politiek Prominent Persoon eigenlijk PEP? Het antwoord is eigenlijk verrassend simpel. De Engelse vertaling is simpelweg Politically Exposed Person. De afkorting is vanwege internationale verbanden gewoon één op één overgenomen. Het is simpelweg gewoon blijven hangen, waarschijnlijk ook omdat het wat makkelijker uit te spreken is dan PPP.
De definitie van PEP uitgelegd
De definitie van PEP is in Nederland wettelijk vastgelegd. Dit is gedaan in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, specifiek in artikel 1 sub 1 Wwft. Hierin wordt een Politiek Prominent Persoon als een “natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed” aangemerkt. Hiermee wordt het uiteraard alsnog niet veel duidelijker wat een PEP nu precies is. Om hier achter te komen, dienen we dieper in te gaan op de bijbehorende besluiten. Specifiek het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 is hierbij van belang. Deze functies verwijzen naar situaties waarin de persoon die ze bekleedt als PEP wordt aangemerkt. Volgens artikel 2 lid 1 sub a t/m h van het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 kunnen de volgende publieke functies als Politiek Prominent Persoon aangemerkt worden:
- Staatshoofd, regeringsleider, minister, onderminister of staatssecretaris;
- Parlementslid of lid van een soortgelijk wetgevend orgaan;
- Lid van het bestuur van een politieke partij;
- Lid van een hooggerechtshof, constitutioneel hof of van een andere hoge rechtelijke instantie die arresten wijst waartegen, behalve in uitzonderlijke omstandigheden, geen beroep openstaat;
- Lid van een rekenkamer of van een raad van bestuur van een centrale bank;
- Ambassadeur, zaakgelastigde of hoge officier van de strijdkrachten
- Lid van het leidinggevend lichaam, toezichthoudend lichaam of bestuurslichaam van een staatsbedrijf;
- Bestuurder, plaatsvervangend bestuurder, lid van de raad van bestuur of bekleder van een gelijkwaardige functie bij een internationale organisatie.
Deze lijst is vrij uitgebreid, al valt natuurlijk op dat er altijd sprake is van personen die hoge functies bekleden. Dit heeft ook te maken met het feit met de definitie van ‘prominent’, waardoor niet ieder politiek actieve of persoon welke een goede verdienste heeft aangemerkt kan worden als PEP.
Familieleden PEP
De wet kan de familieleden van een PEP ook als zodanig aanmerken. Deze definitie is toe te lichten door artikel 1 lid 1 Wwft en artikel 2 lid 3 sub a t/m c Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 samen te voegen.
Artikel 1 lid 1 Wwft geeft de definitie van een familielid van een politiek prominente persoon als een ‘natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen familierelatie heeft met een politiek prominente persoon’. Toevoegend geeft het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 hier extra uitleg over. Artikel 2 lid 3 breidt namelijk de informatie uit door specifieke familierelaties van een PEP te definiëren als volgt:
- De echtgenoot van een PEP of een persoon die als gelijkwaardig met de echtgenoot van een PEP wordt aangemerkt;
- Een kind van een PEP, de echtgenoot van dat kind of een persoon die als gelijkwaardig met de echtgenoot van dat kind wordt aangemerkt;
- De ouder van een PEP.
De Wwft merkt al deze personen ook aan als een PEP.
Politiek Prominent Persoon en kansspelen
Nu we weten wat een PEP is kunnen we kijken wat het belang hiervan is voor de kansspelsector. Wanneer je in Nederland (online) wilt gaan gokken, doet een kansspelaanbieder altijd een achtergrondcheck. Dit houdt in dat op basis van de gegevens die jij hebt opgegeven er een controle wordt uitgevoerd over wie jij als persoon bent. Voor een online casino is het immers erg belangrijk om te weten of jij wel mag gokken in Nederland. Er worden zaken als je leeftijd, adres en ook je identiteitsdocument gecontroleerd. Aan de hand van het BSN wordt gecontroleerd of je niet in het Centraal register uitsluiting kansspelen bent opgenomen.
De controle of iemand PEP is hoort bij het cliëntenonderzoek dat een online casino dient uit te voeren. In de Leidraad Wwft 2023 van de Kansspelautoriteit worden er een aantal punten wat betreft PEP’s toegelicht. Wanneer aan de hand van de eerder gestelde criteria blijkt dat een speler een PEP is, kan het online casino een aantal maatregelen nemen. Hoe dan ook dient er altijd een extra controle plaats te vinden bij het vermoeden dat iemand een PEP is. Wanneer geconstateerd is dat iemand ook daadwerkelijk een PEP is, kan het casino de volgende stappen nemen:
- Het voortzetten van de inschrijving met toestemming van een leidinggevend
- Een continue verscherpte controle instellen na inschrijving
- Inschrijving van de PEP weigeren
Dit laatste kan enkel wanneer duidelijk is dat de PEP status van zo een dergelijk aard is dat er risico’s kunnen ontstaan wanneer inschrijving plaatsvindt. Dit kan bijvoorbeeld zijn dat er problemen rondom fraude kunnen ontstaan. Wanneer inschrijving plaatsvindt, kan de PEP gewoon spelen, al zal er wel periodiek een achtergrond controle plaatsvinden. Dit is om te bepalen of er iets in de PEP-status is veranderd.
Politiek Prominent Persoon de conclusie
Er zijn veel criteria waar een PEP aan zou kunnen voldoen. Het allergrootste belang bij het onderzoek naar een PEP is om te constateren dat een persoon ook daadwerkelijk een PEP is. Wanneer dit het geval is zullen er extra en periodieke controles plaats moeten vinden. Op basis van de Wwft en kansspelwetgeving is dit van groot belang. Een online casino die hierin tekortschiet kan ook boetes verwachten van de Kansspelautoriteit, zoals deze boete van 3 miljoen euro voor het tekortschieten op basis van de Wwft.
Wil je meer weten over kansspelwetgeving of het laatste juridische nieuws over kansspelen weten? Neem dan eens een kijkje op onze pagina over kansspelrecht.
Over Juristenblog.nl
Het team van Juristenblog.nl bestaat uit ervaren juristen. Wekelijks wordt onderzoek gedaan naar interessante onderwerpen waarover geschreven kan worden. Vervolgens schrijft de jurist met de meeste kennis van het onderwerp de betreffende blog. Op deze manier blijft ons concept up-to-date en relevant.
Schrijf je in & Blijf op de hoogte
Laat hieronder je e-mailadres achter en ontvang elke maandagochtend een overzicht van de meest recente berichten die op juristenblog.nl zijn verschenen.
We spammen niet. Je kunt je op ieder moment uitschrijven.
